Redes sociais, dispositivos e pequenas empresas durante a pandemia de covid-19. Homem afro-americano ocupado em … (+)
O panorama fiscal está a tornar-se cada vez mais complexo e os proprietários de pequenas empresas estão a descobrir que os serviços tradicionais de preparação de impostos já não satisfazem as suas necessidades. À medida que as leis fiscais evoluem e as pressões financeiras aumentam, há uma procura crescente por profissionais que façam mais do que apenas apresentar declarações.
Participando do Conferência Fiscal 360 ofereceu insights valiosos sobre essa transformação. Durante o evento, tive a oportunidade de entrevistar Mark J. Kohler, um experiente profissional tributário e defensor dos pequenos empresários, junto com outros especialistas na área. Estas discussões realçaram a necessidade premente de a indústria fiscal passar de serviços centrados na conformidade para funções estratégicas de consultoria fiscal.
A mudança do papel dos profissionais fiscais
Durante décadas, a indústria tributária centrou-se principalmente na conformidade. Contadores e preparadores garantiram que empresas e indivíduos cumprissem os prazos de arquivamento e seguissem os regulamentos. No entanto, a conformidade por si só já não é suficiente num mundo onde as leis fiscais são dinâmicas e os proprietários de empresas enfrentam desafios únicos que exigem visão estratégica.
“As pequenas empresas precisam de mais do que um preparador fiscal; elas precisam de alguém que possa ajudá-las a navegar pelo código tributário, planejar o futuro e otimizar suas decisões financeiras”, disse Kohler durante nossa entrevista. Ele e outros profissionais da área enfatizaram a importância de os consultores fiscais assumirem o papel de parceiros estratégicos.
Por que os consultores fiscais são essenciais
- Estratégias fiscais abrangentes: Um consultor tributário desenvolve estratégias que minimizam passivos e maximizam a economia no longo prazo. Eles analisam as circunstâncias únicas de um cliente para identificar oportunidades, desde a otimização da estrutura da entidade até o aproveitamento de deduções e créditos.
- Suporte durante todo o ano: Ao contrário dos preparadores fiscais, que muitas vezes interagem com os clientes apenas durante a época fiscal, os consultores mantêm relacionamentos contínuos. Isto permite-lhes monitorizar as alterações legislativas, rever as decisões financeiras em tempo real e fazer os ajustes necessários.
- Navegando na Complexidade: O código fiscal tornou-se cada vez mais complexo, com disposições que muitas vezes favorecem aqueles que sabem como utilizá-las. Os consultores se mantêm informados sobre essas mudanças e ajudam os clientes a aproveitar oportunidades que, de outra forma, poderiam ser perdidas.
- Soluções sob medida para o crescimento: Cada negócio é diferente e uma abordagem única não funciona. Os consultores fiscais adaptam suas recomendações para se alinharem aos objetivos do proprietário da empresa, seja escalar operações, planejar a aposentadoria ou reduzir riscos.
O que os consultores oferecem que os preparadores não oferecem
A distinção entre preparadores fiscais e consultores fiscais muitas vezes se resume ao escopo e à experiência. Aqui estão algumas áreas principais onde os consultores fornecem valor adicional:
- Estruturação de Entidades: os consultores ajudam a determinar o melhor tipo de entidade (LLC, S-Corp ou C-Corp) para minimizar impostos e maximizar a flexibilidade.
- Planejamento Tributário Proativo: Desde eleições S retroativas até planos de aposentadoria com eficiência fiscal, os consultores identificam oportunidades para reduzir responsabilidades antecipadamente.
- Estratégias de construção de riqueza: Os consultores muitas vezes integram estratégias fiscais com objetivos financeiros mais amplos, incluindo investimentos com vantagens fiscais, como Roth IRAs ou políticas de vida universal indexada.
- Preparação para Auditoria: Em uma era de maior escrutínio do IRS, os consultores ajudam os clientes a mitigar riscos e a se preparar para possíveis auditorias.
- Previsão financeira personalizada: Ao fornecer projeções, os consultores permitem que as empresas tomem decisões informadas e alinhadas com seus objetivos financeiros.
A Urgência da Mudança
A necessidade de consultores fiscais é particularmente aguda para proprietários de pequenas empresas. De acordo com o American Institute of CPAs, menos pessoas estão ingressando na profissão contábil, criando uma lacuna de talentos. Ao mesmo tempo, os proprietários de pequenas empresas enfrentam pressões financeiras acrescidas, desde a inflação até às flutuações das condições de mercado. Esta combinação torna ainda mais importante que os empreendedores façam parcerias com profissionais que ofereçam valor estratégico e de longo prazo.
Seguindo em frente
O futuro da indústria fiscal depende da sua capacidade de adaptação às exigências das empresas modernas. Os consultores fiscais não são mais um luxo – eles são uma necessidade para proprietários de pequenas empresas que buscam prosperar em um ambiente financeiro cada vez mais complexo.
À medida que os proprietários de pequenas empresas avaliam as suas opções, o foco deve ser a procura de consultores que possam atuar como parceiros de confiança. A mudança da preparação para o planeamento não é apenas uma tendência – é uma transformação que molda o futuro da indústria fiscal.
