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Proprietário de pequena empresa se recuperando de golpe de impostor de banco de US$ 50.000

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TIMÔNIUM, Maryland – O proprietário de uma pequena empresa está se recuperando depois de perder mais de US$ 50.000 em um golpe de impostor de banco.

Demorou meses, mas Hyeon-Jin Kwon está no caminho certo para recuperar a maior parte de seu dinheiro, e a polícia diz que prendeu o homem que roubou dela.

Este esquema de fraude em várias camadas aconteceu em setembro. E tudo começou quando alguém entrou em seu escritório em Greenspring enquanto ela estava com um cliente e vasculhou sua carteira.

“Eles conseguiram levar alguns cartões de crédito e débito, mas nem toda a minha bolsa (então) arrecadou cerca de US$ 2.300 entre Walgreens e Walmart naquele dia”, disse Kwon WMAR-2 Notícias Mallory Sofastaii em novembro.

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As empresas de cartão de crédito de Kwon sinalizaram as transações como fraudulentas e devolveram seus fundos, mas dois dias depois, ela recebeu uma ligação de alguém que afirmava trabalhar no Bank of America. Eles confirmaram todas as informações dela e disseram que precisavam da autorização dela para interromper uma transferência eletrônica.

“Eles me deram um link para clicar, que inseri em meus dados, e com isso ela conseguiu acessar minha conta bancária e assumir o controle. E ela conseguiu transferir quase toda a minha conta corrente”, disse Kwon.

Cerca de US$ 56.000 foram retirados da conta de Kwon e enviados para uma conta do Chase.

“O ladrão conseguiu sacar US$ 13 mil naquela manhã em caixas eletrônicos e caixas”, acrescentou Kwon.

Imediatamente, essas transações foram sinalizadas pelo Chase, fazendo com que o banco congelasse a conta junto com os fundos restantes de Kwon.

“Felizmente, consegui recuperar os fundos congelados que estavam na conta do Chase”, disse Kwon recentemente ao Sofastaii.

No entanto, ela teve que esperar até 12 de dezembro para que os fundos fossem devolvidos à sua conta. Kwon também recebeu uma resposta à sua reclamação de fraude pelo dinheiro sacado no caixa eletrônico na Flórida.

“O Bank of America me negou pela quarta, e acredito que pela última vez, e eles não vão me curar com os US$ 13.500”, disse Kwon.

Ela conseguiu registrar uma reclamação de seguro de até US$ 10.000, mas os US$ 3.500 restantes podem ser uma perda.

Seguindo nosso relatório WMAR-2 News em dezembro, Kwon recebeu outra ligação. Desta vez, do Departamento de Polícia do Condado de Baltimore.

“Tínhamos um grande arquivo pronto, então eram fotos, datas, cronogramas, tudo que ele precisava, extratos bancários”, disse Kwon, que compilou meticulosamente evidências e depoimentos de testemunhas para detetives da polícia. Sua investigação incluiu videovigilância de seu complexo de escritórios do homem que ela acredita ter roubado seus cartões de crédito de seu escritório.

Duas semanas depois de ouvir a polícia, ela recebeu outra atualização.

“E eles conseguiram localizar o ladrão que havia sido preso no condado de Fairfax, Virgínia, algumas semanas antes, e ele estava fazendo a mesma coisa”, disse Kwon.

De acordo com o relatório do incidente policial, este indivíduo tem “um extenso histórico criminal em Maryland e na Virgínia do mesmo Modus Operandi de roubar cartões de crédito de escritórios de empresas comerciais e posteriormente usá-los em varejistas”.

“Então, todos os objetos de valor agora estão trancados. Adicionei uma câmera circular na frente, para que pelo menos possamos monitorar a qualquer momento qualquer pessoa que entre e saia. E eu acho que sempre mantemos as portas trancadas, especialmente à noite”, disse Kwon.

Ela alerta outras pessoas para tomarem os mesmos cuidados e se conterem ao falar com um representante do banco.

“Por favor, desligue o telefone. Acho que a melhor maneira de se proteger é ligar diretamente para o número, só para ter certeza de que você está falando com alguém daquela empresa. E, novamente, se houver qualquer sensação de medo ou apenas pressa, acho que isso é um grande sinal de alerta”, recomendou Kwon.

A Polícia do Condado de Baltimore não disse se o roubo estava ligado à fraude bancária. Eles também não divulgaram a identidade do suspeito. Na quarta-feira, ele foi preso em outra jurisdição e será transferido para o condado de Baltimore, onde será formalmente acusado.

Outra dica é não confiar no seu identificador de chamadas. O telefone de Kwon dizia Bank of America, e foi por isso que ela atendeu. Em caso de dúvida, desligue sempre e ligue diretamente para o seu banco.

Clique aqui para obter mais informações sobre golpes de impostores bancários e denunciar essa fraude ao seu banco, o Comissão Federal de Comércioe Centro de reclamações de crimes na Internet do FBI.



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